Bachelor Banque Finance Assurance à Clermont-Ferrand

Bachelor Banque Finance Assurance

Le Responsable de Clientèle Banque, Finance, Assurance équipe la clientèle de produits d’épargne, de prévoyance, d’assurance, de services et de crédit, et gère un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d’un directeur d’agence. Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d’analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle, et doit évoluer vers des fonctions d’encadrement.

Retrouvez plus d’informations sur France Compétences et sur le site d’ECORIS.

Les points clés

Conditions d’accès

Candidature en ligne - Recrutement sur dossier - Entretien professionnel.

Rythme

Formation : 2 jours par semaine
Entreprise : 3 jours par semaine

Accessibilité VAE

Oui

Durée de la formation

Post Bac+2 : 1 an

Rentrée

Septembre 2025

Titre RNCP

36978

Objectifs du Bachelor Banque Finance Assurance

Progression pédagogique

Gestion et développement d'un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la règlementation
- Effectuer des opérations en connaissant le fonctionnement de la profession bancaire et de l’économie monétaire
- Connaître les produits d’assurance et répondre aux besoins des assurés
- Assurer toutes les phases de la vente grâce à une maîtrise des techniques commerciales et la mise en place d’outils d’aide à la vente
- Etre capable d’exercer son métier en anglais
Audit patrimonial et conseils en matière d'optimisation fiscale
- Etablir des diagnostics en matière de fiscalité des particuliers et proposer des solutions adaptées
Animation d'une équipe commerciale dans le secteur de la banque, de la finance ou de l'assurance
- Intégrer toute la problématique de la gestion des ressources humaines par le droit du travail
- Etre capable d’exprimer en toutes situations un message cohérent, attractif et utiliser des techniques de management
- Contribuer à l’imbrication et à l’intégration de la RSE dans les stratégies, les services et les fonctions des entreprises en concertation avec les parties prenantes
Analyse financière et bilan assurantiel de clients professionnels
- Gérer les clients professionnels en tant que particuliers par l’analyse de leurs bilans
- Savoir analyser les documents comptables d’une entreprise et établir un prévisionnel financier

Compétences développées

Liste des compétences
- Identifier et analyser des évolutions de situation de clients en mobilisant ses connaissances en matière de produits bancaires, de produits financiers et de contrats d’assurances (mécanismes, conditions souscription, etc.) afin de conseiller des clients en matière de placements et de souscription d’assurance.
- Identifier et étudier les évolutions de la réglementation en vigueur et applicable dans les secteurs bancaires, financiers et les assurances pour accompagner un client dans sa prise de décision tout en limitant les risques juridiques.
- Analyser la situation d’un client afin d’estimer son profil risque, d’évaluer sa solvabilité financière et de justifier sa décision sur l’octroi d’un crédit et sur les conditions tarifaires appliquées dans le respect de la réglementation en vigueur.
- Mettre en œuvre des stratégies de fidélisation en utilisant des outils de digitalisation permettant de satisfaire les besoins de la clientèle et de faciliter l’accès aux services.
- Analyser des intérêts respectifs de produits et de services pour un client et pour une agence, un organisme bancaire, financier ou un assureur afin de négocier les conditions financières et de développer le portefeuille clients.
- Mettre en œuvre des stratégies de conquête en utilisant des outils de digitalisation permettant d’attirer de nouveaux prospects afin d’accroître le volume et la rentabilité duportefeuille clients, tout en respectant la règlementation générale liée à la protection des données (RGPD).
- Rechercher des complémentarités de produits bancaires, financiers et d’assurance pour les commercialiser à des clients, en menant un entretien de vente-conseil conforme à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance pour les devoirs de conseil et d’information).
- Expliquer des différences et des spécificités techniques de produits comparables, comparer des produits d’une agence et d’organismes concurrents afin de répondre à d’éventuelles objections clients.
- Utiliser les solutions digitales pour développer et gérer la relation client à distance.
- S’exprimer de façon professionnelle à l’écrit comme à l’oral, en français ou en anglais afin de commercialiser des services et produits bancaires, financiers et assurantiels.
- Recenser et évaluer le patrimoine personnel ou professionnel de clients en menant un entretien de découverte client, dans le respect des règles de déontologie, afin de définir les besoins et les attentes d’un client.
- A partir des informations recueillies, dresser un bilan patrimonial et un diagnostic assurantiel afin de cibler les besoins d’un client et le conseiller sur des opérations de gestion de patrimoine à prévoir.
- Déterminer des capacités théoriques de financements de clients en fonction du niveau d’endettement et des capacités de remboursement.
- Réaliser des projections de résultats d’opérations spécifiques et comparer des résultats de différents scénarii de gestion afin d’orienter un client en s’appuyant sur des résultats prévisionnels d’opérations ou de stratégie de gestion.
- Présenter une stratégie patrimoniale en sélectionnant les solutions les plus adaptées aux intérêts du client et aux intérêts de l’organisme bancaire ou de la société d’assurance, en veillant au caractère responsable et durable de la solution choisie.
- Déterminer des profils recherchés en fonction des services à réaliser, afin de les sélectionner et de constituer une équipe.
- Maitriser les principales règles juridiques afférentes à la gestion des ressources humaines afin d’assurer ses fonctions de management dans le strict respect du Code du Travail.
- Evaluer l’action managériale de son équipe afin de développer les performances individuelles et collectives.
- Veiller à la gestion financière des actions internes pour assurer la dimension économique de son équipe.
- Manager une équipe au sein d’une agence bancaire ou d’un cabinet d’assurance en utilisant les techniques adaptées au contexte et à l’équipe, afin de garantir et d’optimiser les résultats.
- Conduire et/ou participer à une réunion et adapter son comportement en fonction de la situation y compris à distance afin de transmettre un message clair et cohérent.
- Assurer l’animation de son service et maîtriser les échanges entre les membres de l’équipe pour motiver et donner du sens à son équipe.
- Accompagner ses collaborateurs dans l’évolution de leur métier, en les formant notamment à la digitalisation de la relation et l’utilisation des nouveaux outils.
- Sensibiliser ses collaborateurs aux questions de déontologie, de confidentialité et de responsabilité, en tenant compte de la politique générale de l’établissement.
- Anticiper et/ou gérer les conflits entre chaque membre afin d’être garant de la cohésion de l’équipe
- Jouer un rôle de médiateur et/ou intervenir en tant qu’arbitre afin de faciliter l’écoute et la compréhension voire recadrer son équipe en période de conflits.
- Comprendre les enjeux de l’accompagnement de son équipe en période de conflits pour prévenir toute dégradation de la situation.
- Fixer des objectifs commerciaux quantitatifs et qualitatifs auprès de son équipe afin de répondre aux exigences de la direction.
- Assurer le suivi des actions commerciales mises en œuvre et procéder à la mise en place d’éventuelles actions correctives afin d’atteindre les résultats attendus.
- Optimiser les résultats de ses plans d’action en mettant en place une stratégie cross-canal et en tirant profit des nouvelles opportunités liées à la digitalisation de la relation.
- Analyser l’environnement d’une entreprise cliente et identifier l’ensemble des parties prenantes, afin de repérer les enjeux et les évolutions stratégiques risquant d’impacter son activité.
- Réaliser l’analyse économique et financière d’une entreprise en exploitant des données comptables et financières afin de déterminer le risque client professionnel (endettement, exposition fiscale, valorisation insuffisante, …)
- Recenser et analyser des projets et des besoins de clients professionnels et les conséquences en termes de besoins de financement, d’assurances, etc.
- Estimer la faisabilité financière de projets d’entreprises afin de conseiller un client en termes de financement ou de l’orienter éventuellement vers une solution alternative.
- Proposer des produits en adéquation avec la situation assurantielle de l’entreprise, et accompagner le client dans une prise de décision responsable et durable.

Quelques chiffres en 2024

Étudiants formés à GFS

Offres d'alternance disponibles

Contrats signés

Consultez plus d’indicateurs sur : https://www.inserjeunes.education.gouv.fr/diffusion/accueil

Expérience professionnelle

La période d’immersion en milieu professionnel a pour objectif de vous permettre d’acquérir ou d’approfondir des compétences professionnelles en situation réelle de travail et d’améliorer votre connaissance du milieu professionnel et de l’emploi.

Elle est particulièrement valorisée lors des épreuves du Bachelor. Elle repose sur une relation à caractère pédagogique en trois partenaires :

- l’entreprise partenaire confie au stagiaire des activités professionnelles correspondant au référentiel et au niveau d’exigence du diplôme,
- le stagiaire définit avec l’entreprise et son conseiller en réussite professionnel les missions à réaliser pour chacune des périodes,
- le conseiller en réussite professionnelle et l’équipe pédagogique encadrent, conseillent, mettent en cohérence et articulent les différentes modalités d’appropriation des compétences et des savoirs.

Voies d'accès

En alternance : contrat d’apprentissage ou de professionnalisation
Le contrat d’apprentissage et le contrat de professionnalisation sont des contrats de travail conclus entre un organisme d’accueil et l’apprenti (dans le cadre de l’apprentissage) ou du salarié (dans le cadre du contrat de professionnalisation).

En formation initiale alternée : stage(s)
Chaque période de stage fait l’objet d’une convention signée entre les représentants des l’organisme d’accueil et l’établissement de formation de l’étudiant. En fin de stage, une attestation est remise au stagiaire par le responsable de l’entreprise d’accueil. Elle précise les dates et la durée du stage.
Votre école vous accompagne dans la recherche d’entreprises.

En formule pro
Pour les salariés, demandeurs d’emploi, indépendants, avec expérience professionnelle : CPF, PDC, Pro-A, CSP, VAE
Validation
Les résultats de la soutenance et des contrôles détermineront l’obtention :
- du titre “Responsable de clientèle banque finance assurance” inscrit au RNCP niveau 6, délivré par ECORIS
- du “Bachelor Banque Finance Assurance” délivré par GFS

Besoin de conseils ?

Corinne VARENNE

Conseillère en réussite professionnelle

Opportunités de carrières

Cette formation permet de poursuivre vos études vers un titre de niveau 7 ou d’accéder à un emploi :

Responsable de clientèle
Conseiller financier
Responsable d’agence
Conseiller commercial
Chargé de clientèle
Conseiller bancaire
Directeur adjoint d’agence

BAC +2

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